Courtage et intermédiation en assurance — Luxembourg
L'informatique des courtiers et des agences d'assurance
Deux cent soixante-quinze cabinets de courtage et d'intermédiation emploient de dix à cinquante personnes au Luxembourg. Leur portefeuille est leur fonds de commerce, et il tient souvent dans un logiciel posé sur un poste.
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Votre portefeuille est votre fonds de commerce
Le portefeuille clients d'un courtier, c'est l'essentiel de la valeur de l'entreprise. Il tient pourtant souvent dans un logiciel installé sur un poste, sauvegardé sur un disque externe posé à côté — c'est-à-dire au même endroit, exposé aux mêmes risques.
Nous traitons ce fichier pour ce qu'il est : un actif. Sauvegarde à plusieurs niveaux dont une copie hors site, restauration testée, accès cloisonnés entre collaborateurs, et traçabilité des consultations et des envois.
Ce que nous prenons en charge
Les points propres au métier du courtage.
Portefeuille clients
Le logiciel de gestion et sa base sont sauvegardés, supervisés et testés en restauration.
Signature électronique
Mise en place et suivi des outils de signature, avec conservation des preuves associées.
Traçabilité des échanges
Conservation et retrouvabilité des courriels et documents échangés avec les clients et les compagnies.
Cloisonnement des accès
Chaque conseiller accède à son périmètre, et les consultations laissent une trace.
Mobilité des conseillers
Accès sécurisé au portefeuille en clientèle, sans copie locale du fichier sur un portable.
Copie hors site
Une sauvegarde qui ne se trouve pas dans le même bureau que le serveur : la seule qui survive à un sinistre.
Ce que cela change pour l'agence
Un portefeuille réellement protégé
Copie hors site, immuable, et restauration testée. Un disque externe posé à côté du serveur ne protège de rien.
Des échanges retrouvables
Retrouver ce qui a été dit et envoyé, à quelle date, est autant une protection pour vous qu'une obligation.
Des conseillers mobiles sans risque
L'accès en clientèle passe par une connexion sécurisée plutôt que par une copie du fichier sur un portable qui peut se perdre.
Une valorisation défendable
Le jour d'une cession ou d'une reprise, un portefeuille documenté, sauvegardé et tracé se défend mieux qu'un fichier sur un poste.
Comment nous procédons
Quatre étapes, dans cet ordre, et rien ne s'engage tant que vous n'avez pas validé la précédente.
01
Évaluer
Nous cherchons d'abord à comprendre vos objectifs et vos contraintes, puis nous réalisons une évaluation sur place de votre installation.
02
Recommander
Nous établissons un plan chiffré : ce qui peut rester en l'état, ce qui gagne à être ajusté, ce qui mérite d'être renouvelé, et dans quel ordre.
03
Stabiliser
Nous mettons en place ce qui a été retenu, sans rupture de service, en commençant par assainir l'environnement existant.
04
Maintenir
Le résultat passe sous supervision. Vous recevez un point régulier, et vous disposez d'un numéro qui répond.
24 h
Délai de réponse écrit au contrat, en jours ouvrés.
24/7
Supervision automatisée des postes et des serveurs.
Forfait fixe
Un montant mensuel connu avant de commencer.
Au service des entreprises de tout le Grand-Duché de Luxembourg, depuis Bertrange.
Questions fréquentes
Les réponses que l'on nous demande le plus souvent sur ce sujet.
Pas nécessairement. Beaucoup de logiciels métier anciens fonctionnent très bien ; ce qui pose problème, c'est le système d'exploitation qui les héberge quand il n'est plus supporté. C'est souvent lui qu'il faut traiter, pas l'application.
Oui, par un accès sécurisé avec second facteur, sans copie locale des données. C'est plus sûr et plus pratique que le fichier emporté sur une clé.
Cela dépend de votre statut et des produits distribués. Nous calons la durée avec vous, puis nous la mettons en œuvre techniquement — nous ne la décidons pas à votre place.
C'est la raison d'être de la copie hors site. Le délai de reprise est fixé au contrat, et il se teste : nous restaurons pour vérifier, plutôt que de le supposer.
Cela dépend de votre statut et de votre taille, et c'est au Commissariat aux Assurances ou à votre conseil de le qualifier. Ce qui est certain, en revanche, c'est que les compagnies avec lesquelles vous travaillez le sont : la question de la sécurité de vos systèmes vous sera posée par elles, au renouvellement d'un accord de distribution. Notre page sur la conformité NIS2 explique ce qui est attendu.
Votre portefeuille survivrait-il à un sinistre ?
Nous examinons vos sauvegardes, vos accès et votre traçabilité, et nous testons une restauration. Vous saurez précisément ce que vous pourriez récupérer, et en combien de temps.